GAFI perfila mala evaluación para México por combate al lavado de dinero
Una evaluación desfavorable también podría derivar en ajustes al marco regulatorio mexicano para fortalecer el combate al lavado de dinero.
México enfrenta el riesgo de recibir una evaluación desfavorable del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en materia de combate al lavado de dinero, un resultado que podría incrementar el escrutinio internacional y afectar la confianza de inversionistas, de acuerdo con especialistas consultados.
En octubre, el organismo internacional dará a conocer la Evaluación Mutua de México, en la que analizará tanto el marco legal como la efectividad de las autoridades para investigar, procesar y sancionar delitos relacionados con el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
Si salimos con una calificación no grata, lo cual es probable, esto va a significar que a nivel internacional vamos a tener más presión, vamos a tener menos confianza por parte de inversionistas y eso nos afecta totalmente de manera económica”, alertó Alondra de la Garza Erives, socia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo de Grant Thornton
De la Garza consideró que uno de los principales señalamientos podría estar relacionado con la falta de resultados en decomisos, investigaciones y sentencias por delitos de lavado de dinero, un aspecto que el GAFI evalúa para medir la efectividad de los sistemas antilavado de cada país.
A ello se suma que la actuación de las autoridades mexicanas ha sido principalmente reactiva frente a medidas adoptadas por Estados Unidos, como sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) o acciones de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN).
Cada vez que Estados Unidos hace una designación o sanciona a una persona, lo único que hacemos como país es reaccionar”, criticó.
Evaluación del GAFI podría impulsar nuevos cambios regulatorios
Una evaluación desfavorable también podría derivar en ajustes al marco regulatorio mexicano para fortalecer el combate al lavado de dinero, pese a que la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita fue reformada en 2025 y sus nuevos reglamentos entraron en vigor en marzo de este año.
Uno de los especialistas consultados por EL CEO consideró que el GAFI podría recomendar el desarrollo de una legislación más específica para fortalecer el régimen antilavado desde una perspectiva económica.
Sin embargo, De la Garza opinó que el reto no pasa necesariamente por crear nuevas leyes, sino por fortalecer la capacidad de las autoridades para integrar investigaciones sólidas y demostrar resultados.
Tenemos el marco legal y los controles para prevenir estas operaciones. Lo que hace falta es demostrar que existe capacidad para atacar el problema de fondo y combatir los recursos que genera la delincuencia organizada”, señaló.
Empresas aún subestiman el riesgo del lavado de dinero
La especialista también consideró que tanto las empresas como la población aún no dimensionan el impacto que el lavado de dinero tiene sobre la economía y el sistema financiero mexicano.
Explicó que mientras las organizaciones criminales continúen utilizando empresas y cuentas bancarias para mover recursos ilícitos, conservarán su capacidad de operación, por lo que resulta indispensable fortalecer los mecanismos de prevención y detección.
“Tenemos que cortar esos flujos financieros para debilitar la operación del crimen organizado”, afirmó.
De la Garza agregó que México mantiene una deuda pendiente en la implementación efectiva de su régimen de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, un aspecto que será determinante en la evaluación que emitirá el GAFI en octubre.
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