UIF y bancos emiten guía para detectar operaciones ligadas a extorsión desde cárceles
El objetivo de esta guía es fortalecer la detección y mitigación de riesgos asociados a la vinculación entre la extorsión y las operaciones con recursos de procedencia ilícita.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), emitió una guía dirigida a instituciones financieras para fortalecer la detección de operaciones relacionadas con extorsión y recursos de procedencia ilícita. El documento fue desarrollado en coordinación con la Asociación de Bancos de México (ABM).
En un comunicado, Hacienda anunció la publicación de la “Guía para Sujetos Obligados del Sector Financiero en el Monitoreo del Perfil Transaccional de Clientes y/o Usuarios: Casos Relacionados a Extorsión”, cuyo objetivo es mejorar los mecanismos de monitoreo, análisis y mitigación de riesgos vinculados con ese delito.
La UIF señaló que la herramienta busca reforzar la capacidad de las entidades financieras para identificar patrones transaccionales asociados con esquemas de extorsión, incluyendo aquellos operados desde centros penitenciarios, mediante el análisis estratégico de movimientos financieros y señales de alerta.
El organismo encontró la recepción de transferencias electrónicas con conceptos recurrentes y la movilización acelerada de recursos mediante aplicaciones móviles, las cuales concentraron alrededor del 70% de las operaciones observadas en el caso analizado.
Fortalecimiento del monitoreo de operaciones por extorsión
La elaboración de la guía contó con el respaldo técnico y la colaboración de la ABM, cuya participación permitió enriquecer el análisis de patrones de operación y consolidar mecanismos de supervisión aplicables al sistema financiero.
La participación activa del sector bancario refleja su compromiso permanente con la prevención de la delincuencia financiera y con el fortalecimiento de la integridad y seguridad del sistema financiero nacional”, indicó Hacienda.
Como parte del proceso de implementación, los Oficiales de Cumplimiento de las entidades financieras tendrán un plazo de 60 días naturales para presentar la guía ante sus respectivos Comités de Comunicación y Control para su aprobación y adopción.
Posteriormente, las instituciones dispondrán de otros 60 días naturales para incorporar las medidas y criterios contenidos en el documento dentro de sus procesos internos de análisis y reporte de operaciones, conforme a sus modelos de riesgo.
“Con esta acción, la Secretaría de Hacienda, a través de la UIF, y el sector bancario en su conjunto, fortalecen las herramientas preventivas del sistema financiero mexicano y refrendan su compromiso de apoyar a los sujetos obligados en la detección y prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, contribuyendo al cumplimiento de los estándares y recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) y al fortalecimiento del sistema nacional de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo”, indicó la dependencia en el comunicado.
Tras sanciones
Esta serie de acciones surgen cuando el sector financiero ha vivido cambios y una reconfiguración tras las sanciones por parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos a las instituciones financieras mexicanas Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa en 2025.
Lo anterior debido a que el gobierno estadounidense identificó a esas instituciones como una preocupación en materia de lavado de dinero ligado con el tráfico ilícito de opioides.
Esto derivó en la intervención de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y en la adquisición de algunos negocios de esos bancos por parte de otros competidores.
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