UBS, bajo presión regulatoria: la CNBV lo multa con 4.4 mdp tras la sanción histórica del FinCEN
La CNBV impuso sanciones en contra de UBS por la falta de un sistema informático para gestionar la compra y venta de valores.
La Unión de Bancos Suizos (UBS) recibió sus primeras sanciones del año por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en julio, las cuales aumentan la presión regulatoria para la empresa, ya que llegan tras la multa millonaria que recibió por parte de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos a inicios de agosto.
En total, UBS fue acreedor a tres penalizaciones, todas impuestas a su negocio de Casa de Bolsa, que acumularon 4 millones 481,000 pesos mexicanos en multas, según los últimos datos de la plataforma del regulador mexicano.
De estas sanciones, dos superaron los 1.7 millones de pesos y fueron aplicadas bajo el argumento de que la institución bancaria no contaba con un sistema automatizado para la recepción, registro y canalización de la compra y venta de activos.
La otra penalización fue por un monto de 896,200 pesos impuesta, según la CNBV, por “Observancia del Régimen Regulatorio y Disposiciones Prudenciales”.
Estas significaron las primeras multas que recibe por parte en México desde febrero de 2025, cuando fue multada por 896,200 pesos por incumplir con las disposiciones del artículo 171 de la Ley del Mercado de Valores (LMV), que detalla las actividades que puede realizar una Casa de Bolsa en México.
/ Fotoarte: Mariana FloresCNBV se una a la multa millonaria de la FinCEN
Las multas de la CNBV se aplicaron semanas previas a que la autoridad de Estados Unidos impusiera una sanción de 125 millones de dólares (mdd) en contra de UBS por violaciones deliberadas a la Ley de Secreto Bancario (BSA).
La sanción, anunciada por la FinCEN el pasado 3 de agosto, representa la mayor multa civil aplicada a una sociedad de valores por incumplimientos de la principal legislación estadounidense contra el lavado de dinero.
El organismo de la Unión Americana señaló que UBS Financial Services admitió no implementar ni mantener un programa efectivo de prevención de lavado de dinero, además de omitir el reporte de actividades sospechosas.
La autoridad destacó que el banco incurrió nuevamente en incumplimientos, pese a haber recibido una multa de 14.5 millones de dólares en 2018 por deficiencias similares.
La histórica acción de hoy contra UBS debe enviar un mensaje claro de que las instituciones financieras reincidentes enfrentarán severas consecuencias”, afirmó Andrea Gacki, directora de FinCEN.
UBS mantuvo operaciones de alto riesgo
Los reguladores indicaron que UBS no realizó la debida diligencia requerida sobre clientes considerados de alto riesgo, particularmente aquellos vinculados con Rusia y América Latina. Entre los casos señalados figura un oligarca ruso con presuntos vínculos con el presidente Vladimir Putin, quien mantuvo cuentas activas pese a cuestionamientos públicos sobre el origen de su patrimonio.
Las autoridades también identificaron relaciones con una empresa que realizaba inversiones en activos digitales iraníes, además de otras operaciones consideradas de riesgo elevado.
Por su parte, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) de Estados Unidos añadió que UBS tampoco monitoreó adecuadamente transferencias internacionales con ubicaciones geográficas de alto riesgo, montos inusuales y operaciones sin una justificación comercial aparente.
Te puede interesar:
