La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) detectó que los grupos criminales en México empezaron a utilizar las criptomonedas entre 2019 y 2020 para que sus transacciones escapen del sistema financiero del país, pues esta moneda no está reconocida ante el Banco de México.
Un informe interno de la UIF detectó que el congelamiento de cuentas bancarias que emprendió por operaciones ilícitas en los últimos dos años contra grupos criminales, políticos y empresas fantasma fue contraproducente, pues empezaron a usar más dinero en efectivo y criptomonedas para evitar ser detectados dentro del sistema financiero del país.
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Asimismo, esta migración se hizo más evidente en 2020 por la pandemia del COVID-19, ya que el confinamiento ocasionó que las organizaciones delictivas tuvieran que parar sus actividades presenciales.
En este contexto es que empezaron a promover actividades en línea, como la exigencia de cobros virtuales en redes sociales.
Como consecuencia, la cantidad de bloqueos a cuentas cayó. En 2020 hubo 22 mil bloqueos de cuentas. En contraste, hasta septiembre de 2021 se contabilizaron alrededor de 7 mil.
Por su parte, el extitular de la UIF, Santiago Nieto, reconoció en diciembre del año pasado que el uso de criptomonedas como el bitcoin, se había detectado ya en grupos de criminales como el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel de Sinaloa.
Este fenómeno también está en la mira de Estados Unidos. El gobierno estadounidense anunció en mayo pasado que había iniciado una investigación en contra de la plataforma de compraventa de criptomonedas Binance por haber detectado supuestos fondos ilícitos relacionados al lavado de dinero.
Guanajuato analizará uso de bitcoin
Tras la innovación en monedas virtuales por parte de grupos criminales para poder operar sin ser rastreados, algunos diputados de Guanajuato analizarán la situación para poder legislar y que la moneda virtual pueda ser controlada por el gobierno federal.
La diputada de Morena, Alma Alcaráz, resaltó que pese a que en Guanajuato existen al menos siete cárteles de la droga que se disputan el territorio para la venta de sustancias ilícitas, la Fiscalía General del Estado no cuenta con los mecanismos suficientes para realizar este tipo de investigaciones de inteligencia.
En cuanto al uso de efectivo por parte de los criminales, comentó es mucho más riesgoso para ellos, pues si el crimen organizado lo piensa implementar dentro de sus finanzas para manejar valores y realizar actividades ilícitas, van a estar sujetos a decomisos parte de cualquier operativo de las Fuerzas de Seguridad.
Operaciones con bitcoin se detonan en 2019
El más reciente informe de la UIF, que contempla el periodo del extitular Santiago Nieto, confirma que las operaciones con activos virtuales se detonaron en 2019, ya que antes no se contaba con ningún registro desde que se comenzó a recibir este tipo de información en 2013.
Fue hasta 2019 cuando se dieron 1,554 avisos y 3,225 en los primeros nueve meses de 2021, sin embargo, la UIF se encuentra limitada a indagar estos rastreos mientras Banxico no reconozca en el país el uso de monedas virtuales.
En contraste, con esta nueva vía de escape para los criminales, el bloqueo de cuentas se desplomó pasando de 184 acuerdos que incluían a 1,371 personas en 2019, a 87 acuerdos en 2021 con 1,195 implicados.
Para 2019 se bloquearon 12,904 cuentas y en el siguiente año se disparó a 22,100, mientras que hasta septiembre de 2021 solo se habían congelado 7,782, número similar al de 2016 con Enrique Peña Nieto, cuando se bloquearon 7,161, la cifra más alta en ese gobierno
Montos revelan diferencia
Los montos involucrados también revelan una gran diferencia: en 2019 se congelaron 3,437 millones 99,172.78 pesos; en 2020, 1,888 millones 20,944.86 pesos, y en 2021 1,163 millones 302,921.94 pesos.
En cuanto a monedas extranjeras, en 2020 se bloquearon 290 millones 897,064.36 dólares, a diferencia de los 42 millones de 2019 y los 6.7 millones en 2021. Así como 15,590 euros en 2020 comparado con los 877 euros de 2019 y los 2,143 de 2021.
Los amparos para liberar cuentas bancarias también cayeron de 1,371 el año pasado a 992 en este 2021. Las instituciones bancarias registraron menos alertas a la UIF, que recibió 25 millones en 2020 y 21 millones en 2021.
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A detalle, las operaciones relevantes por un monto igual o superior a 7,500 dólares pasaron de 9.8 millones de reportes en 2019 a 8.2 millones en 2020 y 7.3 millones en 2021.
Mientras que las operaciones inusuales, que no son normales en los antecedentes o actividades conocidas de los clientes, pasaron de 590,682 en 2019 a 376,375 en 2020 y apenas se detectaron 172,329 en 2021.
El trabajo para el fiscal de la República, Alejandro Gertz Manero, también se aligeró. En 2019 se registraron 161 denuncias, récord histórico desde la creación de la UIF que representó 189% más que las 85 presentadas en el último año del gobierno de Peña Nieto. En 2020 fueron 130 y en 2021 van 199.
*Con información de Milenio
