¿Saldo a favor? Cómo ocupar la devolución de impuestos del SAT
El SAT tiene de 10 a 40 días hábiles para responder si procede la devolución de impuestos.
Aunque la declaración anual puede ser un momento de estrés para los contribuyentes en México, hay una parte positiva: la posibilidad de recupera dinero a través de la devolución de impuestos que en ocasiones hace el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
En esencia, el proceso funciona como un balance financiero que contrasta los impuestos pagados durante el año frente a lo que realmente correspondía abonar. Cuando el SAT identifica un excedente, genera un saldo a favor.
Esto cobra mayor relevancia ya que apenas el 39.5% de los mexicanos mantiene un registro o presupuesto de sus ingresos y gastos, según datos de la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2024.
Pero más allá de ser un trámite fiscal, la devolución de impuestos también abre la puerta a la toma de decisiones en torno al uso que se dará a esos recursos. No obstante, la falta de planeación financiera sigue siendo un reto.
Algunos expertos señalan que uno de los errores principales es percibir este dinero como un ingreso adicional o un “bono”, cuando técnicamente es un ajuste de recursos que ya formaban parte del patrimonio de los contribuyentes.
Esto propicia que los recursos se integren al gasto cotidiano, explicó Francisco Javier Rodriguez Patiño, senior director of corporate controlling en Kueski.
El error es tratarlo como dinero disponible, cuando en realidad puede ser una oportunidad para fortalecer la salud financiera si se usa con intención” dijo citado en un comunicado”, indicó la firma.
Fotoarte: Natalia MontielAlternativas para la devolución
El uso de la devolución de impuestos cobra mayor relevancia si se considera que el 33.6% de la población en México no posee ningún tipo de ahorro, de acuerdo con datos del Instituto Nacional de Estadística y Grografía (Inegi).
Es ahí donde los recursos que reciben los contribuyentes pueden ser el principio de una base hacia una estabilidad financiera. Así, los especialistas apuntan a algunas opciones que pueden contribuir a ello.
Una de ellas es la reducción de deudas, en las que ese recurso permite afrontar créditos sin comprometer el flujo de efectivo mensual. Otra alternativa puede ser el inicio de un fondo para emergencias. Finalmente, una tercera opción es asignarlo a metas de mediano o largo plazo con objetivos específicos.
En última instancia, la declaración anual debe ser vista como una pausa necesaria para revisar el estado de las finanzas personales y actuar con mayor consciencia sobre el destino del dinero.
¿Cómo pedir devolución de impuestos?
De acuerdo con el Artículo 2 de la Ley Federal de Derechos del Contribuyente, las personas tienen derecho a solicitar la devolución del saldo a favor que haya resultado de sus declaraciones de impuestos de hasta cinco años anteriores.
Una vez realizado el trámite, el SAT tiene de 10 a 40 días hábiles para responder si éste procede. Si el organismo responde después de ese tiempo y es procedente la solicitud, estará obligado a pagar intereses.
El fisco cuenta con la opción de devolución automática para las personas físicas que seleccionen la opción de devolución en la declaración anual del ejercicio y presenten ésta de forma electrónica con contraseña o e.firma.
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