Grupo Klu va por BanFeliz: el regreso de los Djemal a la banca pone a prueba a la CNBV
BanFeliz forma parte del grupo Happy Inc., controlado por el empresario regiomontano Fernando García Sada junto con Sergio de Jesús Elizondo Muñoz, ambos detenidos a inicios de 2026.
Grupo Klu, encabezado por Alberto Djemal, comenzó a reunir inversionistas para explorar la compra de BanFeliz, institución ligada al grupo financiero Happy Inc. La operación vuelve a colocar el foco sobre la manera en que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha manejado cambios de control en instituciones con antecedentes legales, financieros o reputacionales complejos.
El interés por BanFeliz también revive el historial de Carlos Djemal, padre de Alberto y exaccionista de InvestaBank. En 2014, InvestaBank surgió tras la adquisición de las operaciones de Royal Bank of Scotland en México, en una transacción que permitió a inversionistas mexicanos quedarse con la institución y relanzarla bajo una nueva marca.
Dos años después, en noviembre de 2016, Carlos Djemal fue detenido en Chicago y acusado en una corte federal de Manhattan por presuntamente participar en una red de fraude y lavado de dinero relacionada con devoluciones ilegales de IVA. El caso involucró operaciones financieras entre México y Estados Unidos por más de 100 millones de dólares.
Tras la detención, InvestaBank anunció cambios internos y buscó deslindarse del empresario; sin embargo, la CNBV y la Secretaría de Hacienda optaron por mantener vigente la licencia bancaria mientras se reconfiguraba la estructura accionaria de la institución.
Posteriormente, el banco quedó en manos de Moisés Cosío y más adelante operó como Accendo Banco. El desenlace es conocido: en septiembre de 2021 la autoridad revocó la licencia de Accendo tras incumplimientos regulatorios y problemas de capitalización.
Los empresarios detrás de BanFeliz
BanFeliz forma parte del grupo Happy Inc., vinculado al empresario regiomontano Fernando García Sada y operador de la Sofom Préstamo Feliz, financiera que enfrenta señalamientos por un presunto fraude calculado en miles de millones de pesos. En 2024, Happy Inc. adquirió Banco Forjadores al Grupo ACP, de origen peruano.
La presión financiera sobre el grupo aumentó después de que vehículos offshore constituidos en Islas Caimán —CRC Capital Release Fund III y CRC Single Investor Fund VI— promovieran un concurso mercantil contra Préstamo Feliz por presuntos incumplimientos en créditos y obligaciones financieras.
El escenario se complicó aún más tras los procesos penales iniciados a principios de 2026 contra Fernando García Sada y Sergio Jesús Elizondo Torres, exdirector general de Préstamo Feliz, situación que abrió dudas dentro del sector sobre la continuidad operativa de BanFeliz y el futuro de la licencia bancaria.
En ese contexto apareció Grupo Klu. Fuentes financieras de alto nivel consultadas para esta columna señalan que la autoridad ya conoce el interés del grupo encabezado por Alberto Djemal para participar en la potencial operación; sin embargo, dentro del sector financiero prevalece la percepción de que Carlos Djemal mantiene influencia alrededor de la transacción, lo que marcaría su eventual regreso al sistema bancario mexicano.
¿La CNBV permitirá el cambio de control?
El caso también vuelve a mostrar cómo las licencias bancarias en México han transitado entre distintos grupos empresariales aun después de enfrentar procesos judiciales o presiones financieras, bajo la lógica de preservar la continuidad operativa de las instituciones.
El antecedente de Royal Bank of Scotland, InvestaBank, Accendo y Forjadores dejó una referencia para el sector financiero: mantener vigente una licencia bancaria no garantiza la viabilidad futura de la institución ni elimina los riesgos regulatorios o de capitalización.
Lee más de #InsiderFinanciero:
