BanFeliz recibe primeras multas de la CNBV en medio de un posible cambio de control
Se trata de cuatro sanciones de 481,100 pesos cada una, impuestas el 17 de junio de este año y publicadas en julio por la CNBV.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) publicó las primeras multas contra Banco BanFeliz, institución que en 2024 adquirió el control de Banco Forjadores, por un monto conjunto de 1.9 millones de pesos.
Se trata de cuatro sanciones de 481,100 pesos cada una, impuestas el pasado 17 de junio y difundidas por el regulador durante julio.
De acuerdo con la información pública de la CNBV, una de las multas deriva de deficiencias en los sistemas automatizados de detección, monitoreo y reporte de operaciones; dos más obedecen a fallas en el establecimiento e implementación de medidas y procedimientos; mientras que la cuarta se relaciona con inconsistencias en los mecanismos de conocimiento del cliente.
No obstante, las conductas sancionadas corresponden a 2022, es decir, antes de que BanFeliz adquiriera el control de Banco Forjadores. Asimismo, ninguna de las infracciones fue catalogada como grave y todas son susceptibles de impugnación.
Si bien Banco Forjadores acumulaba diversas sanciones regulatorias en años anteriores, estas representan las primeras multas publicadas bajo la administración de BanFeliz.
Compra de Forjadores y pérdidas crecientes
A finales de mayo de 2024, la CNBV autorizó a BanFeliz la adquisición y toma de control de Banco Forjadores, operación con la que la institución amplió su presencia en el segmento de crédito.
Sin embargo, el desempeño financiero del banco continúa bajo presión. Al cierre de mayo de este año, BanFeliz registró pérdidas por 29 millones de pesos, frente a los 13 millones reportados en el mismo periodo del año previo.
Actualmente, la institución ofrece créditos personales, grupales e interciclo, además de distintos productos de inversión.
Las sanciones también se conocen en un momento de incertidumbre para el grupo controlador. Préstamo Feliz, ligada a la institución bancaria, enfrenta problemas financieros que derivaron en los procesos penales iniciados este año contra Fernando García Sada y Sergio de Jesús Elizondo Muñoz, empresarios vinculados con Happy Inc., grupo relacionado con BanFeliz.
¿Cambio de control?
De acuerdo con lo publicado anteriormente por EL CEO, Grupo Klu, encabezado por Alberto Djemal, comenzó a reunir inversionistas para explorar una eventual adquisición de BanFeliz.
El interés del grupo ha reavivado la discusión en el sector sobre los filtros regulatorios aplicables a los cambios de control en instituciones bancarias, particularmente ante los antecedentes de algunos de los empresarios vinculados al proyecto.
Carlos Djemal, padre de Alberto y exaccionista de InvestaBank, fue detenido en Chicago en 2016 tras ser acusado en una corte federal de Manhattan de presuntamente participar en una red de fraude y lavado de dinero relacionada con devoluciones ilegales de IVA.
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