Durante el gobierno de Andrés Manuel López Obrador, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso multas a los bancos por 920.8 millones de pesos, lista donde aparecen nombres como BBVA, Santander o Inbursa de Carlos Slim.
¿Cuál fue el que recibió más sanciones?
Tan solo en 2024, las penalizaciones de la autoridad a las instituciones financieras alcanzaron el monto más alto registrado en el sexenio pasado, al sumar 257.5 millones de pesos en su conjunto, un 87.9% por arriba de los 137 millones de pesos reportados en 2023.
De acuerdo con datos de la CNBV, durante el año pasado impuso un total de 468 multas a dichas entidades, de las cuales, 214 fueron por deficiencias de control interno, mientras que el resto fue por temas relacionados a la presentación y difusión de información financiera.
Las sanciones de la autoridad también se debieron a que las instituciones no atendieron requerimientos a tiempo, no cumplieron ciertas obligaciones, y solo 10 tienen que ver con Prevención del Lavado de Dinero (PLD), entre otras conductas.
Los bancos más multados en 2024
Los datos de la CNBV arrojan que Scotiabank, que dirige Adrián Otero, encabeza la lista al sumar multas por 20.8 millones de pesos en multas, seguido por Afirme con 19.5 millones de pesos y Banco Autofin (Kapital Bank) en tercer lugar, que en los 12 meses sumó sanciones por 18.9 millones de pesos.
Mientras que Mifel, de Daniel Becker, recibió penalizaciones por 15.9 millones de pesos y se ubicó en la cuarta posición; en tanto que BBVA, a pesar de ser el banco más grande, ocupó el quinto lugar dentro del ranking con 15.6 millones de pesos.
A su vez, Banorte, que preside Carlos Hank González, acumuló sanciones en todo 2024 por 12.4 millones de pesos, Banco Azteca de Ricardo Salinas Pliego, de 11.2 millones de pesos, y HSBC, que dirige Jorge Arce, por 10.8 millones de pesos.
En tanto que Santander, que dirige Felipe García Ascencio, recibió multas de la Comisión por 9.7 millones de pesos y cerrando el top 10 está el banco de Carlos Slim, Inbursa, que se hizo acreedor a sanciones por 8.9 millones de pesos.
Así crecieron las sanciones con AMLO
En 2019, el primer año de gobierno de Andrés Manuel López Obrador, las multas a los bancos en México alcanzaron los 100.4 millones de pesos, pero el 2020 trajo consigo una reducción drástica del 74.6% para situarse en apenas 25.4 millones de pesos, debido a que varios trámites se paralizaron al interior del regulador.
Para 2021, las sanciones de la CNBV dispararon un 623.5% año contra año, alcanzando los 183.9 millones de pesos, en la medida en que desahogaron los pendientes; en tanto que en 2022 crecieron 17.6% anual hasta llegar 216.3 millones de pesos y en 2023 presentaron una caída de 36.6%, a 137.0 millones de pesos.
Por último, en 2024 las sanciones subieron un 87.9% frente a las reportadas el año anterior, llevando las multas a la banca múltiple a un máximo histórico de 257.5 millones de pesos.
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