Al pensar en opciones de inversión, probablemente hayas contemplado la posibilidad de comprar acciones en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV). Antes de dar los primeros pasos, debes saber que las Casas de Bolsa son las organizaciones a través de las cuales podrás hacer inversiones en títulos de compañías.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) explica que las Casas de Bolsa son intermediarios en el mercado de valores. Es decir, son las sociedades anónimas encargadas de poner en contacto a las personas que desean adquirir acciones con los individuos que quieran venderlas.
Estos organismos están regulados por la CNBV y deben tener ciertas características para poder operar. Además, realizan otras actividades adicionales a la intermediación en bolsa, como la asesoría a empresas y personas.
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¿Qué actividades realizan las Casas de Bolsa?
La CNBV explica que estos organismos tienen varias actividades, las cuales están limitadas por la Ley del Mercado de Valores. Algunas de sus tareas son:
- Asesorar a las empresas en la emisión de títulos para financiarse.
- Formar mercado al mantener posturas de compra y venta.
- Celebrar operaciones de compra y venta de acciones.
- Administración y custodia de valores.
- Brindar servicios de inversión, apoyo en toma de decisiones y asesoría.
- Realizar operaciones con derivados, divisas y metales.
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Esta es la cantidad que opera en México
De acuerdo con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, hasta septiembre de 2022 operaban 36 Casas de Bolsa en todo el país. Algunas dependen de otras instituciones financieras más grandes, como las que son parte de algún banco. Otras, únicamente se dedican a la intermediación de valores.
Entre las casas más representadas están las de bancos como Scotiabank, HSBC, Citibanamex, Santander, BBVA y Banorte. Aunque también hay otras instituciones de renombre que realizan intermediación de valores, como Barclays Capital, Actinver, Goldman Sachs, JP Morgan y Actinver.
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— CONDUSEF (@CondusefMX) June 11, 2018
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Lo que consideran las Casas de Bolsa para dejarte invertir
De acuerdo con la CNBV, las casas de bolsa deben tener un perfil del inversionista. Para ello, consideran características que deberían de tener sus clientes. Existen 3 aspectos que, según la dependencia, son determinantes:
- Conocimientos y experiencia en cuestión financiera
- Situación y capacidad financiera
- Objetivos de la inversión (metas, cuánto tiempo quieres invertir, qué tanto riesgo deseas correr y qué limitantes y restricciones impones).
Este perfil debe ser informado a los clientes, para que ellos tomen la decisión de acceder o no a los servicios de las Casas de Bolsa. Además, la CNBV explica que deben actualizarse cada dos años.
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Condusef da algunos consejos sobre el tema
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros brinda algunos consejos sobre la inversión en acciones:
- Hacer un plan de inversión, considerando montos y plazos.
- Revisar las comisiones que cobran las Casas de Bolsa.
- Considerar que el asesor que te oriente debe ser puntual y claro contigo, además de armar planes de acuerdo a tu perfil.
- Invertir únicamente en Casas de Bolsa registradas ante la CNBV.
- Mantenerte informado en cuestiones económicas y financieras.
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