CIBanco entra en fase final: Tesoro de EU permite transferencias para su liquidación
El Departamento del Tesoro, mediante Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), modificó la orden en la que señaló a CIBanco por presunto lavado de dinero, con el fin de dar paso a la liquidación del banco.
Esta enmienda permite ciertas transferencias de fondos para facilitar pagos necesarios para que el Gobierno de México liquide CIBanco
de acuerdo con una versión de la orden que se publicará oficialmente hasta este 16 de abril.
El 25 de junio de 2025, FinCEN emitió órdenes en las que identificó a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, como fuentes de preocupación en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides.
Tras la orden, la oficina del Departamento del Tesoro prohibió ciertas transferencias de fondos que involucraran a las tres instituciones financieras con sede en México.
Estas órdenes son las primeras acciones de la FinCEN en virtud de la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, que otorgan al Tesoro facultades adicionales para combatir el lavado de dinero asociado con el tráfico de fentanilo y otros opioides sintéticos, incluyendo por parte de cárteles
dijo el organismo estadounidense en ese entonces.
Today, Treasury’s @FinCENnews amended an order to enable the liquidation of Mexico-based financial institution CIBanco. Treasury previously cut off CIBanco’s access to the U.S. financial system after finding that the bank facilitated the laundering of illicit opioid proceeds, and…
— Treasury Department (@USTreasury) April 15, 2026
Venta de los negocios de CIBanco
Luego de los señalamientos de las autoridades estadounidenses, los activos de CIBanco han pasado por un proceso de venta con supervisión de las autoridades financieras mexicanas.
El gobierno de México intervino en las operaciones de CIBanco, incluida la adquisición de la gestión de CIBanco, para salvaguardar el sistema financiero mexicano
indicó FinCEN.
A través de este proceso, el gobierno de México ha tomado medidas para garantizar que las ventas de los activos de CIBanco no generen riesgos adicionales de lavado de dinero para el sistema financiero de Estados Unidos.
De hecho, en agosto del año pasado se dio a conocer un acuerdo de Grupo Financiero Multiva para adquirir el negocio fiduciario de CiBanco.
En el caso de CIBanco, tras un proceso de evaluación de distintas alternativas, se determinó transferir su división fiduciaria a Banco Multiva S.A, Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Multiva. Con esta operación se asegura la continuidad de los contratos existentes y la plena protección de los fideicomisos y sus beneficiarios
informó la Secretaría de Hacienda y Crédito Público en agosto de 2025.
En tanto, Bancoppel adquirió la cartera automotriz, y Consubanco, de la familia Chedraui, absorbió portafolios que van desde crédito comercial hasta hipotecario, pasando por consumo e incluso cartera en situación especial.
Actualmente, la Sofipo Trafalgar está en el proceso de adquirir la casa de bolsa, que todavía forma parte de CIBanco.
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