Banxico busca cambiar las reglas para los fideicomisos más de un año después del caso de CIBanco
Entre los cambios que pretende Banxico están la actualización de las fiduciarias sujetas a regulación y el endurecimiento de los estándares internos.
Banco de México (Banxico) abrió una consulta pública para cambiar las reglas de las instituciones fiduciarias en el país, esto a más de un año de que CIBanco fuera señalado por el gobierno de Estados Unidos por lavado de dinero y nexos con el narcotráfico.
Las modificaciones que pretende realizar el banco central buscan evitar que se repita un caso similar, ya que buscan endurecer las reglas internas y los filtros de las instituciones para que puedan detectar factores de riesgo entre sus usuarios.
Si estos cambios logran concretarse cambiaría la forma en como operan y se regulan las instituciones de fideicomisos, casas de bolsa, instituciones de seguros, instituciones de fianzas y Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofipos).
Este proyecto tiene como propósito actualizar las disposiciones aplicables a las operaciones de fideicomiso, para establecer un nuevo marco regulatorio que promueva una adecuada gestión de riesgos y control interno para la protección de los patrimonios”, detalla el banco en un comunicado.
Caso de CIBanco genera cambios de reglas
El proyecto que pretende echar a andar Banxico llega tras el antecedente que se vivió en junio de 2025 con CIBanco, Intercam y Vector. En su momento, las tres compañías fueron señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de realizar presuntas actividades relacionadas con lavado de dinero y lazos con grupos del narcotráfico.
Al poco tiempo, las autoridades mexicanas comenzaron a investigar los casos y las tres instituciones financieras terminaron por deshacerse de sus activos ante las acusaciones extranjeras. En su momento, CIBanco tenía un negocio fiduciario de 3 billones de pesos, según la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Antes de su adiós, la institución tenía el 27.53% de todo el mercado de fideicomisos en México.
Foto: Roberto NoguezOtra de las instituciones señaladas que tenía un negocio fiduciario era Intercam. Los fondos de ambas compañías fueron transferidos temporalmente a la Banca de Desarrollo en julio de 2025, con el objetivo de garantizar su continuidad operativa.
Los cambios que promete Banxico
Para evitar que se repitan casos similares el banco central buscaría eliminar las reglas de la Circular 1/2005 para adaptarlas a la realidad actual del sistema financiero nacional.
Además pretende actualizar el listado de instituciones fiduciarias sujetas a la regulación y establecer requerimientos según la relevancia y nivel de riesgo de estas compañías.
El proyecto presentado por Banxico detalla que las instituciones fiduciarias deberán registrar y conservar la constancia de todos los fideicomisos a su cargo y de todas las operaciones que realicen por cuenta de ellos. Otros cambios que pretende impulsar son:
- Elevar los estándares obligatorios en materia de control interno, administración de riesgos y capacidad operativa de las instituciones financieras.
- Robustecer las obligaciones vinculadas a la custodia y conservación de los bienes en fideicomiso.
- Exigir medidas que mejoren la transparencia, el seguimiento, la trazabilidad de operaciones y la rendición de cuentas dentro de cada fideicomiso.
El Proyecto considera una actualización respecto a las instituciones fiduciarias a las que les resulta aplicable esta regulación y busca establecer un esquema regulatorio diferenciado en función de la relevancia y nivel de riesgo que la actividad fiduciaria representa, tanto para la institución que ofrece el servicio como para el mercado”, indica el documento de Banxico.
La propuesta fue presentada para una consulta pública que se desarrollará desde este miércoles hasta el próximo 15 de diciembre de 2026 a las 18.00 horas. Este ejercicio está abierto para el público en general y las personas podrán enviar sus comentarios a través del portal oficial de Banxico.
Con información de Roberto Noguez
Te puede interesar:
- Magnicharters se salva de embargos; jueza bloquea medidas contra la empresa previo a su concurso mercantil
- Uniones de crédito: Protección Patrimonial dispara 225.7% créditos de riesgo en medio de investigación de la CNBV
- BBVA, Santander, Banorte y otros bancos: Diputados alistan propuesta para eliminar trabas en liberación de hipotecas
