Hacer trámites en los bancos es una de las actividades que los usuarios realizan y para que estos sean llevados a cabo, se necesita un documento principal, un documento de identificación que libera el trámite.
Es por eso que la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) determina que las instituciones financieras tienen en su poder el solicitar algún documento que valide la identidad del cliente.
Con esta medida se permite a los bancos identificar, evaluar y tomar acciones para reducir los riesgos de operaciones ilícitas además de que permite mitigar un acontecimiento de este tipo.
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Documentos que son permitidos en las instituciones financieras:
Credencial para votar
Cédula profesional
Cartilla del servicio militar nacional
Certificado de matrícula consular (extranjeros)
Tarjeta única de identidad militar
Tarjeta de afiliación al Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores (INAPAM)
Credenciales y carnets expedidos por el IMSS, ISSSTE, por el Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas
Licencia para conducir
Documentación expedida por el Instituto Nacional de Migración que acredite la calidad migratoria para personas físicas de nacionalidad extranjera
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También pasaportes y matrículas consulares vigentes
Hace unos meses, la Secretaría de Relaciones Exteriores (SRE) y el Banco de México (Banxico) firmaron un acuerdo de colaboración para que los pasaportes y matrículas consulares vigentes sean utilizados como identificación válida para los bancos.
Con este sistema, la verificación de la información se realizará de forma completamente segura, sin compartir ningún dato biográfico o biométrico de la persona titular y sin generar una base de datos paralela.
Sin embargo, los bancos e instituciones crediticias del país podrán comenzar a aceptar estos documentos a partir del 1 de marzo, una vez concluidos los trabajos y pruebas técnicas necesarias.
Con esto, la CONDUSEF señala que como usuario de productos y servicios financieros, es tu deber informarte y conocer los documentos válidos de identificación personal.
