UIF podría bloquear más cuentas tras sanciones de EU a CIBanco, Intercam y Vector
El temor generado por las sanciones a CIBanco, Intercam y Vector por parte de autoridades estadounidenses podría llevar a que bancos y otras instituciones financieras sean más cautelosas en el manejo de divisas, lo que incrementaría el riesgo de bloqueos de cuentas por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
La decisión de la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) de ratificar la facultad de la UIF para ordenar el bloqueo de cuentas sin necesidad de una orden judicial podría derivar en un mayor número de bloqueos por sospechas de lavado de dinero, aunque su aplicación dependerá, en gran medida, de los controles internos de los bancos, explicó Jesús Guillermo Mendieta González, miembro de la Comisión Técnica de Auditoría Fiscal del Colegio de Contadores Públicos de México.
El área de prevención de lavado de dinero de cada institución es la primera en detectar señales de alerta, ya sean amarillas o rojas, conforme a sus estándares y certificaciones
señaló.
En entrevista con EL CEO, el socio de Mendieta y Cía. afirmó que los bancos son los primeros en reportar operaciones inusuales a la UIF, que posteriormente actúa si identifica irregularidades. Este comportamiento podría intensificarse tras las sanciones emitidas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) en junio del año pasado.
“Después de los señalamientos de FinCEN sobre posibles desviaciones en algunas instituciones, muchas elevaron su aversión al riesgo”, indicó.
La SCJN resolverá la siguiente semana varios asuntos relacionados con la UIF. / Fotoarte: Natalia Montiel.UIF debe revisar caso por caso
Mendieta consideró que sí es probable un aumento en el número de cuentas bloqueadas; sin embargo, subrayó que la UIF deberá analizar cada caso para evitar violaciones a derechos humanos.
Es muy probable que aumenten los bloqueos, porque antes el criterio permitía acciones inmediatas derivadas de alertas internacionales o de órdenes judiciales. Ahora el enfoque podría cambiar
explicó.
Añadió que esta decisión busca prevenir riesgos mayores, como la entrada de recursos ilícitos que puedan afectar la estabilidad del sistema financiero mexicano.
Ciudadanos afectados deben acudir a la UIF
El especialista señaló que las personas o empresas afectadas deben acudir a la UIF para conocer el motivo del bloqueo, como parte de su derecho de audiencia ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).
“Es un paso fundamental dentro del debido proceso. Permite conocer las razones del bloqueo y presentar pruebas”, dijo.
Agregó que, si se acredita el origen lícito de los recursos, las cuentas pueden ser desbloqueadas.
UIF de Pablo Gómez bloqueó menos cuentas
Durante la gestión de Pablo Gómez al frente de la UIF, se registró el menor número de cuentas bloqueadas desde 2018, con aproximadamente 1,235 personas y 11,429 cuentas, según datos oficiales.
En contraste, durante el periodo de Santiago Nieto al frente de la unidad antilavado, se bloquearon cuentas de 5,564 personas y 30,957 cuentas se incorporaron a la Lista de Personas Bloqueadas.
En los primeros dos meses de 2026, bajo la dirección de Omar Reyes Colmenares, la UIF sancionó a 51 personas, quienes fueron incluidas en dicha lista.
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