Criptomonedas, el nuevo vehículo donde el crimen organizado mueve millones de dólares: GAFI
El vacío legal en la regulación de las criptomonedas está siendo utilizado por algunos grupos del crimen organizado para lavar miles de millones de dólares.
Algunos grupos del crimen organizado están aprovechando las brechas regulatorias del ecosistema de criptomonedas para mover miles de millones de dólares en recursos ilícitos, alertó el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
El organismo intergubernamental, con sede en París, señaló que las organizaciones criminales han sofisticado sus métodos para ocultar el origen de los recursos mediante el uso de estos activos digitales y estructuras financieras internacionales.
Redes criminales crean sus propias monedas digitales
De acuerdo con el GAFI, el uso de monedas estables (stablecoins) por parte de grupos criminales ha ido en aumento durante los últimos 12 meses, por lo que estos actores han innovado en el uso de estos activos.
En ese sentido, se detalló que algunas organizaciones delictivas han desarrollado sus propias monedas digitales, con el objetivo de dificultar que las autoridades congelen o incauten los recursos obtenidos a través de las actividades ilegales que realizan.
El GAFI explicó que estas herramientas digitales permiten a las redes criminales aprovechar la rapidez y el alcance internacional de los activos virtuales para mover dinero entre distintas jurisdicciones con menor supervisión.
Lavado de dinero mediante criptomonedas, más complejo de identificar
La revisión también advierte que el crimen junto con las criptomonedas se ha vuelto más complejo e interconectado durante el último año, combinando fraude, plataformas digitales y operaciones transfronterizas para ocultar el origen de los fondos.
Esta evolución, indicó el GAFI, dificulta el trabajo de reguladores, instituciones financieras y empresas del sector para detectar movimientos sospechosos dentro del ecosistema, que está integrado por múltiples participantes y servicios.
Además, el informe identifica desafíos significativos y continuos para frenar los flujos de lavado de dinero, especialmente en operaciones vinculadas con compuestos fraudulentos como redes de inversión.
Las criptomonedas no son exclusivas del crimen
El organismo aclaró que las criptomonedas no son utilizadas únicamente con fines ilícitos. Sin embargo, advirtió que las deficiencias en la supervisión regulatoria permiten que determinados actores aprovechen las características del mercado cripto, como la velocidad de las transacciones, su alcance global y la amplia oferta de servicios.
Pese a ello, el GAFI destacó avances en la implementación de sus estándares internacionales. Hasta abril de 2026, 51 de las 149 jurisdicciones evaluadas cumplían “en gran medida” con las recomendaciones del organismo en materia de activos virtuales.
El organismo consideró que, aunque existe un mayor cumplimiento de las normas internacionales, aún persisten importantes vacíos regulatorios que están siendo aprovechados por algunos grupos criminales.
Con información de Reuters
Te puede interesar:
