Banxico refuerza inspección a instituciones financieras tras acusaciones del FinCEN
La Gobernadora Victoria Rodríguez Ceja indicó que los bancos prestan más atención a la evaluación de clientes y al origen de sus recursos.
El Banco de México (Banxico) presta más atención y vigila con mayor escudriño a las instituciones que conforman el sistema financiero nacional a partir de las acusaciones de lavado de dinero por parte de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés).
Victoria Rodríguez Ceja, gobernadora del banco central, explicó que tras los señalamientos de la agencia estadounidense —en contra de CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa en junio de 2025—, se estrecharon aún más los canales de comunicación y cooperación con sus homólogos del vecino del norte en un nivel técnico.
“n nuestras visitas de inspección hemos puesto una especial atención en el modelo que se utiliza de calificación de riesgo de los clientes, también en el diseño de escenarios de monitoreo más robustos en los procesos de actualización de los clientes”, expuso la gobernadora Rodríguez Ceja.
Añadió que en México, tanto entidades financieras como las autoridades, están revisando los procesos de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento al terrorismo con el propósito de modernizar y adoptar mejores tecnologías en el ecosistema financiero.
Fotoarte: Natalia MontielFortalecen supervisión a clientes
La Gobernadora de Banxico también señaló que luego de las acusaciones de la agencia estadounidense las instituciones mexicanas han reforzado sus revisiones para identificar a clientes de alto riesgo.
A partir de las designaciones del FinCEN, las instituciones financieras han reforzado las verificaciones de sus clientes y de los beneficiarios de éstos, también en las listas de sanciones internacionales, principalmente la lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos, indicó la gobernadora.
También se han intensificado las revisiones en cuanto al conocimiento de los clientes, reforzando medidas de debida diligencia, especialmente reforzada para clientes de alto riesgo”, puntualizó Rodríguez durante la presentación del Informe de Estabilidad Financiera, junio 2026.
Banxico descarta impacto por ajustes de Moody’s y S&P
El banco central no contempla un impacto en el corto plazo al funcionamiento del sistema financiero luego de que el mes pasado dos de las tres principales agencias crediticias deterioraran la nota de la calificación crediticia del país en moneda extranjera.
“Los bancos del país operan con niveles de liquidez y capitalidad que superan por mucho los niveles mínimos regulatorios. También cuentan con una cartera de bajos índices de morosidad y tienen una base de depósitos sólida”, expuso la Gobernadora.
En ese sentido, Rodríguez reiteró que Banxico realiza pruebas de estrés al sistema financiero en las que se contemplan la pérdida del perfil crediticio, tanto del soberano como de Pemex, y en sus resultados observan que el sector bancario conserva márgenes adecuados de capital.
Añadió que México conserva el grado de inversión y que la perspectiva estable asignada por Moody’s señala que no se está anticipando un deterioro adicional a la nota en el corto plazo.
“Hacia delante, la permanencia y ampliación de los márgenes va a depender de que se mantenga una gestión macroeconómica prudente, incluyendo el proceso de consolidación fiscal. Mientras estos elementos se sostengan, las agencias no anticipan presiones adicionales sobre la nota crediticia en el corto plazo”, puntualizó la jefa del banco central.
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