Donald Trump endurece reglas para detectar cuentas del narcotráfico; remesas se verán afectadas
Donald Trump busca reforzar la regulación para el acceso a los ITIN, una herramienta que permite a los migrantes enviar remesas.
El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, anunció cambios dentro del sistema financiero de su país para detectar operaciones de grupos criminales y mejorar los filtros para identificar a los clientes, lo cual podría complicar el envío de remesas desde la Unión Americana.
A través de una orden ejecutiva publicada por la Casa Blanca, el republicano detalló que las transferencias transfronterizas han facilitado que grupos criminales, como los cárteles mexicanos, puedan financiar actividades relacionadas con el terrorismo, narcotráfico y trata de personas.
Las transferencias transfronterizas de fondos de bajo monto se han utilizado para facilitar financiamiento del terrorismo, narcotráfico, trata de personas y otras actividades ilegales. Se necesitan programas sólidos de identificación del cliente y medidas de debida diligencia reforzadas para mitigar estos riesgos”, se lee en la orden emitida por el presidente Trump.
De acuerdo con la orden ejecutiva, el gobierno estadounidense ha encontrado recientemente actividades financieras relacionadas con el tráfico de fentanilo a Estados Unidos, vinculados a cárteles de México. Además, también observaron que redes chinas de lavado de dinero han utilizado cuentas en Estados Unidos para facilitar el lavado de más de 312,00 millones de dólares para organizaciones criminales.
Cambios del sistema financiero de EU ‘golpearán’ a las remesas
Aunque aún no se ha anunciado cambios específicos en contra de las remesas, el presidente Trump sí adelantó que una de las modificaciones que harán será fortalecer la regulación para acceder a los números de identificación fiscal individual (ITIN), los cuales permiten que las personas puedan obtener productos crediticios o abrir cuentas de depósito cuando carecen de un estatus migratorio legal verificado.
Si bien un ITIN facilita el cumplimiento tributario, su uso en lugar de un número de Seguro Social o una visa válida que autorice el trabajo puede considerarse un factor de riesgo que requiere una mayor diligencia debida para garantizar que la cuenta no se utilice para facilitar el empleo ilegal de extranjeros no autorizados”, detalla la orden.
Esto podría dificultar el envío de dinero de Estados Unidos a México, ya que de los 11.5 millones de mexicanos que viven en la Unión Americana, el 35% tienen un estatus migratorio irregular, indicó Gabriela Siller, directora de análisis económico de Banco Base.
De acuerdo con la analista, esto afectará a la economía de México, pues las remesas que vienen de Estados Unidos representan 5% del consumo en en el país y 3.5% del Producto Interno Bruto (PIB) nacional.
Fotoarte: Ericka RoblesTrump anunció medidas que podrían afectar el envío de remesas a México (…) Cabe recordar que el 28 de noviembre del 2025 Estados Unidos emitió una alerta en donde se solicita a instituciones financieras detectar, identificar y reportar actividades sospechosas relacionadas con transferencias que involucren a extranjeros ‘ilegales'”, comentó Siller.
EU busca mejorar la identificación de clientes para evitar cuentas del narcotráfico
La orden ejecutiva del republicano señala que se realizarán diversas modificaciones a la Ley de Secreto Bancario para mejorar la identificación de los clientes, con el objetivo de detectar con mayor facilidad a aquellas personas relacionadas con grupos criminales.
Según el mandatario, en los próximos 90 días el secretario del Tesoro, Scott Bessent, propondrá cambios a las reglamentaciones de aplicación de dicha ley. Aunque no se detalló cuáles serán las modificaciones, se mencionó que éstas deberán garantizar que:
- Las instituciones recopilen y verifiquen toda la información necesaria para identificar a los titulares nominales y beneficiarios de las cuentas.
- Se deberá tomar en cuenta la información sobre el estatus migratorio de los clientes para determinar el riesgo de las cuentas para las instituciones financieras.
- Se deberá fortalecer los requisitos del programa de identificación de clientes.
- Se deberá tener en cuenta los riesgos que las tarjetas de identificación consular extranjeras representan para la integridad del sistema financiero del país.
La política de mi administración es restablecer la integridad del sistema financiero estadounidense, proteger a las instituciones financieras contra los riesgos estructurales y disuadir el fraude y el abuso”, señaló Trump en su orden ejecutiva.
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