Desde el año 2013, existe una legislación que podría impedirte comprar un auto utilizando sólo dinero en efectivo. La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) –conocida como Ley Antilavado– fue ratificada en ese año y, según el sitio del SAT, busca proteger al sistema financiero al evitar el uso de dinero del crimen.
Con la promulgación de la LFPIORPI, las agencias de autos y otro tipo de establecimientos relacionados tienen prohibido recibir dinero en efectivo en grandes cantidades. Por ello, podría ser necesario que utilices medios electrónicos como transferencias o depósitos bancarios al adquirir un automóvil.
De acuerdo con la Ley Antilavado, el monto máximo en efectivo que las agencias de autos pueden aceptar es de 3,210 Unidades de Medida y Actualización (UMA).
El dinero en efectivo que se puede usar al comprar un auto
El monto máximo de dinero en efectivo que se puede utilizar al comprar un auto es de 333,005.40 pesos, que corresponde a las 3,210 UMA según las últimas cifras fijadas por el Instituto Nacional de Geografía y Estadística (Inegi) en 2023. Por esta razón, las concesionarias no podrán recibir cantidades mayores en sus cajas.
En caso de realizar alguna operación más alta que este monto, las agencias de autos o lotes deberán pedirte que realices una transferencia o depósito bancario. Además, algunas aceptan métodos como cheques de caja.
También deben recabar datos sobre la operación
Para prevenir el uso de dinero en efectivo de procedencia ilícita, la LFPIORPI también contempla algunas acciones que deben realizarse para comprobar el origen del dinero. Uno de ellos es recabar datos sobre las personas involucradas en las transacciones.
En ese sentido, deben cumplir otras obligaciones como:
- Identificar plenamente a los clientes que realicen operaciones en efectivo.
- Pedir al cliente información sobre el dueño beneficiario del dinero.
- Presentar avisos a la SHCP ante cualquier eventualidad.
- Resguardar cualquier información y documentación sobre las transacciones.
- Dar facilidades a las visitas de verificación.
Por esta razón, aparte de solicitarte tu identificación, tendrás que llenar o presentar el papeleo necesario para asegurar el origen legal del dinero.
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