EU endurece política antiinmigrante: bancos deberán alertar sobre contratación de indocumentados
El FinCEN aseguró que existen esquemas fraudulentos y de evasión fiscal a través de la contratación de trabajadores indocumentados.
El gobierno de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), endureció la vigilancia sobre la contratación de trabajadores indocumentados y emitió una alerta a instituciones financieras para identificar y reportar actividades relacionadas con el empleo ilegal.
El organismo dependiente del Departamento del Tesoro estadounidense aseguró que esta alerta busca proteger la integridad del sistema financiero y combatir esquemas de fraude vinculados a contratación irregular de migrantes.
FinCEN y los indicadores de alerta
En el aviso, el FinCEN presentó 18 indicadores de alerta que servirán como guía para que bancos y otras entidades financieras logren detectar, prevenir y con ello denunciar operaciones que consideran sospechosas sobre el empleo ilegal de inmigrantes y fraudes asociados.
Como parte de la estrategia, la agencia solicitó que las instituciones financieras incluyan la clave “FINANCIALINTEGRITY-2026-A002” en el campo dos de los Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) cuando detecten operaciones sospechosas, con el objetivo de facilitar el rastreo de estos delitos.
Además de presentar un SAR, FinCEN anima a las instituciones financieras a denunciar cualquier información o queja sobre empleadores que contratan o explotan a trabajadores no autorizados, a través del formulario de denuncias de ICE”, se lee en el documento.
Identificación Fiscal, bajo la lupa sobre los indocumentados
La agencia también puso especial énfasis en el uso del Número de Identificación Fiscal Individual (ITIN), un documento que suele ser utilizado por personas que no cuentan con un número de Seguro Social.
Fotoarte: Natalia MontielSegún la recomendación, cuando un solicitante presente un ITIN en lugar de un número de Seguro Social o de una autorización válida de empleo para abrir una cuenta bancaria, las instituciones financieras deberán evaluar si dicha situación representa un factor de riesgo.
FinCEN aclaró que el uso de un ITIN no constituye por sí mismo una irregularidad, pero señaló que debe analizarse para determinar si existen posibles riesgos asociados con trabajadores inmigrantes ilegales.
Los ITIN no proporcionan evidencia de estatus legal en los Estados Unidos, no autorizan a los beneficiarios a trabajar legalmente en los Estados Unidos ni sirven como identificación fuera del sistema tributario federal”, aseguró el FinCEN.
Posible fraude y evasión fiscal sobre los indocumentados
En ese sentido, la agencia sostiene que algunos inmigrantes indocumentados pueden obtener de manera ilícita números de Seguro Social e información personal de ciudadanos estadounidenses o residentes legales para conseguir empleo, acceder a salarios, beneficios médicos proporcionados por empleadores.
Asimismo, advirtió que los empleadores cómplices pueden recurrir a esquemas de fraude fiscal relacionados con la nómina para ocultar la contratación de trabajadores indocumentados con bajos salarios, además de evadir impuestos.
Aumenta control migratorio
La situación se enmarca en un contexto delicado. De acuerdo con FinCEN, durante 2025 las instituciones financieras reportaron más de 2,500 millones de dólares en actividades sospechosas relacionadas con presuntos esquemas de fraude fiscal sobre la nómina.
Además, la medida se suma a una ola de acciones migratorias impulsadas por el presidente estadounidense, Donald Trump, como el impuesto del 1% a las remesas, así como identificación estricta de quienes envían dinero desde Estados Unidos.
En abril, el número de operaciones de remesas disminuyó y la remesa promedio subió, lo que puede ser evidencia de que podrían estarse usando un solo envío de remesa para varias personas”, indicó Gabriela Siller, directora de Análisis Económico de Banco Base.
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