Así es como Vector, Intercam y CIBanco presuntamente lavaron dinero, según EU

Aunque las instituciones financieras mexicanas Vector Casa de Bolsa, Intercam Banco y CIBanco han negado cualquier participación en actividades ilícitas como el lavado de dinero, el Departamento del Tesoro basa sus acusaciones en una serie de transferencias que implican a los cárteles de Sinaloa, Jalisco Nueva Generación, del Golfo, hasta Génaro García Luna.

A través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), el gobierno estadounidense ha emitido alertas para estas tres instituciones debido a “una preocupación principal en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides”.

Sin embargo, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) de México informó que hasta ahora no ha recibido de parte de las autoridades estadounidenses evidencia que demuestre vínculos comprobables entre estas instituciones financieras y actividades de lavado de dinero.

Pero el FinCEN en sus documentos —basados en información pública y no pública— argumenta su decisión en transferencias que habrían sido utilizadas por miembros y operadores financieros de los cárteles para mover dinero, ocultar su origen y facilitar el tráfico de fentanilo y otras drogas sintéticas.

Vector y el Cártel del Golfo

De acuerdo con el gobierno estadounidense, en la primera mitad de 2023 un presunto lavador de dinero afiliado al Cártel del Golfo utilizó a Vector como un canal para transferir fondos ilícitos.

La operación involucró al menos a otros 16 participantes que distribuyeron seis kilogramos de fentanilo y otras sustancias ilícitas.

FinCEN evalúa que estas transacciones probablemente facilitaron el tráfico ilícito de opioides por parte del Cártel del Golfo

de acuerdo con el gobierno de EU.

Vector: el Cártel de Sinaloa y García Luna

Estados Unidos también plantea que Vector participó durante varios años en varias transacciones que involucraron el producto de sobornos pagados por el Cártel de Sinaloa al “principal funcionario de seguridad pública” de México, Genaro García Luna.

Según el FinCEN una empresa controlada por García Luna realizó transacciones por un total de más de 40 millones de dólares de presuntos sobornos al exfuncionario, que probablemente facilitaron el tráfico ilícito de opioides por parte del Cártel de Sinaloa.

Intercam y los casos

La institución financiera Intercam aparece mencionada en casos de empresas relacionadas con la importación de precursores químicos y el movimiento de dinero hacia empresas vinculadas con la producción de fentanilo.

Entre 2021 y 2024, una empresa mexicana utilizó a Intercam para enviar más de 1,000transferencias de fondos, que totalizaron más de 8 millones de dólares, a compañías navieras ubicadas en Singapur y Hong Kong.

Otra empresa mexicana fue señalada por haber importado precursores químicos a través de puertos estadounidenses. Las autoridades lograron incautar más de 300 toneladas de estos insumos químicos y detectaron que entre 2023 y 2024 recibió más de 25 transferencias de fondos, que totalizaron más de 700,000 dólares, por el banco.

Adicionalmente, Intercam habría procesado más de 240 transferencias internacionales por un total superior a los 7 millones de dólares hacia al menos cuatro empresas chinas conocidas por enviar precursores químicos con fines ilícitos. Una de ellas estuvo ligada a Manu Gupta, detenido en 2019 por traficar fentanilo desde India y China hacia México.

Las “mulas de dinero” y las cuentas en California

FinCEN también detalla que, entre 2021 y 2024, Intercam fecibió transferencias electrónicas provenientes de cuentas bancarias abiertas en el sur de California por presuntos “mulas de dinero”.

En un caso, una “mula” realizó 627 depósitos en cajeros automáticos por un total de 2.6 millones de dólares y luego envió 1.9 millones a una cuenta en Intercam México. En otro caso, se realizaron 431 depósitos por 1.4 millones de dólares, y posteriormente se transfirieron 1.2 millones a la misma institución.

CIBanco y el lavado de dinero

El caso de CIBanco, también se relaciona con el Cártel del Golfo. En 2023, un empleado de la institución presuntamente facilitó la apertura de una cuenta para lavar 10 millones de dólares a nombre de un operador de dicho cártel. Esta cuenta fue identificada como instrumental para las operaciones de tráfico de opioides.

Asimismo, el FinCEN establece que entre agosto y septiembre de 2024, corredores de dinero que trabajaban para el CJNG y el Cártel de los Beltrán Leyva coordinaron el envío del equivalente a 26,000 dólares en fondos ilícitos a través de cuentas en CIBanco.