Depósitos en efectivo: este es el monto que no activará alertas del SAT
Desde el inicio de 2026, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) mantiene bajo supervisión los movimientos bancarios realizados en México, con el objetivo de detectar posibles irregularidades como evasión fiscal, lavado de dinero o enriquecimiento ilícito, entre otras faltas a la ley.
La información que recibe el SAT proviene de los propios bancos que operan en el país, ya que están obligados a reportar movimientos inusuales en las cuentas de sus clientes, como depósitos elevados recurrentes o retiros constantes.
No obstante, no todas las cuentas generan una alerta automática. La autoridad fiscal concentra su vigilancia en aquellas que superan ciertos montos establecidos en la normatividad vigente.
De acuerdo con la Miscelánea Fiscal 2026, el SAT no verificará las cuentas que reciban depósitos de hasta 1,500 UDIS mensuales por cuenta, equivalentes aproximadamente a entre 13,000 y 15,000 pesos, dependiendo del valor de la UDI.
Además, los bancos solo están obligados a enviar alertas cuando la suma de los depósitos acumulados en un mes calendario supere las 3,000 UDIS, es decir, más de 30,000 pesos mexicanos.
No se verificarán las cuentas que reciben depósitos hasta por el equivalente en moneda nacional a 1,500 UDIS por cuenta mensuales, en el transcurso de un mes de calendario (…) No se verificarán las cuentas de depósito en las que la suma de los abonos en el transcurso de un mes calendario no excedan el equivalente en moneda nacional a 3,000 UDIS
señala la Miscelánea Fiscal.
¿Cómo evitar problemas con el SAT?
Recibir una alerta no significa automáticamente que exista una infracción. Una vez que el banco informa sobre los movimientos, el SAT los coteja con las declaraciones fiscales del contribuyente para determinar si hay inconsistencias.
Para evitar problemas por depósitos en efectivo, es recomendable:
- Mantener coherencia entre los ingresos declarados y los depósitos bancarios mensuales.
- Conservar comprobantes que respalden el origen del dinero, especialmente si se recibe efectivo con frecuencia.
- Tener declaraciones fiscales actualizadas y en orden ante el SAT.
- Contar con documentación que permita justificar cada ingreso.
Alertas por transferencias electrónicas
En el caso de las transferencias electrónicas, el mecanismo es distinto, ya que estos movimientos son 100% rastreables y pueden revisarse en caso de una auditoría.
Algunas versiones periodísticas señalan que, además del monto, el SAT podría recibir alertas si en los conceptos de las transferencias se incluyen referencias relacionadas con delitos, bromas inapropiadas o si los datos del beneficiario resultan inconsistentes o falsos.
Declaración anual 2025: fechas clave para personas físicas
Del 1 al 30 de abril, las personas físicas registradas ante el SAT deberán presentar su declaración anual correspondiente al ejercicio fiscal 2025. Cumplir en tiempo y forma evita multas y recargos.
Para facilitar el proceso, la autoridad habilitó el simulador de la declaración anual 2025, disponible en el portal oficial del SAT.
El periodo para hacer la declaración anual comenzará en abril/ Fotoarte: Natalia MontielPara acceder, los contribuyentes deben ingresar con su Registro Federal de Contribuyentes (RFC) y su e.firma. Posteriormente, deberán completar un cuestionario sobre sus actividades económicas y obligaciones fiscales.
Dentro del simulador, es posible consultar la información precargada por la autoridad, como ingresos reportados, facturas emitidas y retenciones registradas, lo que permite verificar datos antes de presentar la declaración definitiva.
