Nuevos herederos en el mundo recibirán 83 billones de dólares; estos serán sus principales retos
La transferencia de responsabilidades a herederos, como la gestión de ciertos activos es el paso previo a la transferencia de la riqueza.
En las próximas dos décadas se realizará una transferencia histórica de riqueza, estimada en aproximadamente 83 billones de dólares en activos, que pasará a manos de la próxima generación de herederos y se perfila como uno de los procesos económicos más relevantes de la actualidad, de acuerdo con UBS.
Según el estudio Global Next Generation Report, la transferencia patrimonial avanza de forma gradual entre las nuevas generaciones y va mucho más allá del simple movimiento de capital.
Para la siguiente generación, este proceso rara vez comienza con la herencia formal de los activos. Por lo general, empieza antes: mediante la participación en las conversaciones familiares”, señala el documento.
La responsabilidad llega antes que la riqueza
De acuerdo con UBS, la transferencia de responsabilidades suele ser el paso previo a la herencia del patrimonio, ya que implica asumir la administración de largo plazo de los activos familiares, así como mayor autoridad en la toma de decisiones.
Esta situación coincide con que aproximadamente dos de cada cinco integrantes de la siguiente generación encuestados asocian este proceso con asumir nuevas funciones o con la pérdida de algún familiar.
Fotoarte: Jordy CruzEn la práctica, muchas familias involucran a sus herederos desde etapas tempranas, asignándoles la gestión de ciertos activos, invitándolos a participar en decisiones estratégicas o integrándolos a consejos de administración.
Mucho antes de que la propiedad cambie formalmente, los padres buscan buen juicio, visión de futuro y compromiso en las acciones cotidianas”, afirma UBS.
Quiénes integran la próxima generación de herederos
Se trata de una generación distribuida a nivel global, en la que poco más de la mitad ya trabaja en la empresa familiar. Del total, 49% se ubica en Europa; 19% en Norteamérica; 16% en Latinoamérica; 11% en Asia-Pacífico; y 5% en Medio Oriente y África.
Aunque normalmente el concepto de “próxima generación” suele asociarse con la edad, UBS lo define por la posición y el rol que cada persona ocupa dentro de la estructura de la empresa familiar.
Este grupo varía entre familias y abarca desde jóvenes menores de 21 años hasta adultos mayores de 45 años, aunque existe una mayor concentración entre los 26 y 40 años.
Muchos de estos futuros herederos estudian o trabajan en el extranjero, pero mantienen un vínculo cercano con sus familias, al que eventualmente regresan para asumir responsabilidades dentro de los negocios.
Tecnología, una de las principales preocupaciones
Al analizar las inquietudes de la próxima generación, los sucesores señalaron que los desafíos estructurales de largo plazo representan uno de los mayores obstáculos, por encima de la volatilidad de corto plazo en los mercados.
La tecnología y la inteligencia artificial (IA) encabezan las preocupaciones, ya que 62% de los encuestados las identificó como prioridad. Le siguen la pobreza y desigualdad (49%) y la educación (41%).
Este panorama refleja a una generación más consciente de su papel, que busca equilibrar sus aspiraciones personales con las expectativas familiares, mientras se prepara para pasar de la participación a la gestión patrimonial.
Fotoarte: Natalia MontielEl estado actual de la transferencia de riqueza
Cada familia avanza a su propio ritmo, y ello depende en gran medida de las generaciones actuales, ya que la incorporación a los procesos empresariales puede darse de forma temprana o tardía.
UBS señala que algunas familias ya completaron la transferencia, mientras que otras aún definen el camino. La mayoría se encuentra en una etapa intermedia, involucrando a la siguiente generación paso a paso.
El momento oportuno también influye. Un hito empresarial, un cambio de liderazgo o un acontecimiento importante en la vida pueden acelerar el proceso”, subrayó la firma.
Asesoría en el proceso para los herederos
En este contexto, la transferencia patrimonial no siempre ocurre únicamente dentro del núcleo familiar, pues muchas familias recurren a asesores externos que aporten más que conocimientos técnicos: acompañamiento cercano, nuevas ideas y redes de contacto.
El apoyo a la sucesión familiar se está volviendo más personal, colaborativo y sigue centrándose en el largo plazo”, puntualizó UBS.
En conjunto, la llamada Gran Transferencia de Riqueza no solo transformará la distribución del capital a nivel mundial, sino que también redefinirá la manera en que las familias gestionan su legado y el impacto que tendrán los nuevos líderes en los negocios.
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