De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), entre enero y abril de este año se reportaron 49 casos de usurpación de instituciones debidamente registradas.
Sin embargo, con la incorporación de las 11 Sociedades Financieras de Objetivos Múltiples (Sofom) y la institución de seguros que declararon haber sido suplantadas, se alcanzó un total de 61 entidades financieras afectadas por suplantadores.
Las entidades que han usurpado a empresas formales buscan afectar a quien solicite algún crédito o seguro al utilizar la información de las instituciones reguladas como: Razón social, datos fiscales, nombre, domicilio de la empresa y teléfonos.
#Comunicado Recuerda que si te piden dinero antes de otorgarte un crédito, se puede tratar de una posible estafa. Checa la lista de instituciones financieras que informaron la suplantación de su razón social por personas físicas o “empresas”, aquí: https://t.co/W6oV94ndTG pic.twitter.com/N2SYTjNkWz
— CONDUSEF (@CondusefMX) June 20, 2022
Usurpadores buscan víctimas en redes sociales
La Condusef advirtió que las organizaciones que se hacen pasar por empresas debidamente reguladas atacan a las víctimas partiendo de cinco ejes.
El primero de ellos es contactar a las personas a través de redes sociales o por teléfono para ofrecerles un crédito aprobado de manera rápida, con pocos requisitos y con la opción de pagarlo en pequeñas mensualidades.
El segundo eje de ataque es la suplantación de instituciones para que las potenciales víctimas no sospechen y tengan menos incertidumbre al proporcionar sus datos personales.
En esta etapa, el suplantador utiliza información de una empresa debidamente regulada, tal como dirección, razón social e imagen corporativa.
Posteriormente, los usurpadores solicitan a los usuarios interesados información a través de Whatsapp o de redes sociales.
Como un cuarto paso, solicitan un anticipo de pago para cubrir gastos iniciales y, por último, dejan a los interesados sin otorgarles el crédito ni el reembolso del dinero que ya destinaron al proceso.
¿Cómo evitar ser victima de estafas?
Entre las principales recomendaciones que hace la Condusef para evitar ser víctima de estafas y fraudes está el no dar dinero por anticipado,.
Asimismo, sugiere evitar facilitar datos personales o información de tarjetas bancarias, así como evitar proporcionar información a través de redes sociales.
Otras de las medidas preventivas van encaminadas a evitar contratar algún servicio de crédito o seguro a través de redes sociales o telefóno.
Por ello, los interesados deben asegurarse que las instituciones que brindan los servicios financieros se encuentren registradas en el Sistema del Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres).
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