Bloqueo de cuentas: el tedioso proceso que deberán enfrentar ciudadanos y empresas ante la UIF
La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) avaló que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) pueda bloquear cuentas sin necesidad de una orden judicial o petición de un organismo extranjero, lo que provocará un proceso tedioso para las personas y empresas que lleguen a enfrentar dicho escenario.
En estos casos, las personas o empresas a las que les congelaron sus cuentas, solo podrán apelar ante la UIF bajo las reglas del artículo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito, en la que emitirán una solicitud ante la institución luego del bloqueo de cuentas y acreditar que los recursos son de origen lícito.
Ese tiempo de apelación es de 10 días luego que el banco notifique a la persona o empresa afectada que sus cuentas fueron congeladas y puede ser ampliado por otros 10 días más por petición de la propia UIF.
Transcurrido el plazo para que el interesado presente pruebas y formule alegatos, la UIF, dentro de los 15 días hábiles siguientes, contados a partir de que esté integrado el expediente, emitirá la resolución administrativa en la que fundamentará y motivará la inclusión del interesado a la lista de personas bloqueadas, y si procede o no su eliminación de la misma
según acuerdo con el numeral tercero del artículo 116 Bis 2 de la LIC.
Con esta resolución, la UIF podrá bloquear cuentas si existen indicios de que hay lavado de dinero o terrorismo / Fotoarte: Ericka RoblesBloqueo de cuentas: escenario de riesgo para los empresarios
Salvador Mejía, abogado experto en lavado de dinero, alertó que, con la decisión de la Corte y el panorama de la UIF, puede que existan riesgos para los empresarios que buscan invertir en México y esta situación pueda inhibirlos a hacerlo.
Me preocupa también que ahora los empresarios empiezan a ver esta estos escenarios de riesgo y decidan que no hay condiciones y que es mejor salir del país. Yo creo que este afán de control político le va a terminar por cobrar la factura y va a ser una gran factura a los gobiernos de Morena
contó Mejía.
El listado de personas físicas o morales bloqueadas de la UIF surgió en el sexenio de Enrique Peña Nieto como parte de los compromisos internacionales con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y su organismo regional, el GAFILAT (Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica).
Fortalece al Estado en detrimento de los ciudadanos
El abogado Juvenal Lobato Díaz explicó que el bloqueo de cuentas puede llevar a discrecionalidad por parte de la autoridad en decidir a quién le bloquea la cuenta y a quién no, bajo los estándares de lavado de dinero que determine la propia UIF.
Si tú acreditas después el origen de tus recursos, te lo tienen que desbloquear. El problema es justamente eso, que primero te bloquean y después acreditas que tus recursos son válidos
criticó Juvenal Lobato.
El litigante explicó que en las últimas modificaciones a la Ley de Amparo se agregó un párrafo en el que excluyen el bloqueo de cuentas de las suspensiones otorgadas por los jueces, por lo que en esos casos se tendrá que esperar a que se resuelva el amparo.
El procedimiento ante la propia UIF para que acredites el origen de tus recursos… agrégale que incluso si te vas hasta el juicio de amparo no te van a conceder las suspensiones y lo que tarden en resolverse el juicio (…), aquí el problema es que se fortalecen las facultades del Estado en detrimento de los derechos de los ciudadanos
dijo Lobato Díaz.
Un mayor control político
El aval otorgado por la mayoría de los ministros a la UIF para el bloqueo de cuentas es la culminación de un mayor control político por parte del gobierno, así lo señaló Salvador Mejía.
Aseguró que no existe tampoco un proceso mapeado sobre las solicitudes de audiencia ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), además de no saber qué documentos llevar para acreditar que no eres una persona o empresa que lava dinero.
Es prudente decir que vas a acudir ante la UIF con la posibilidad de que debas de exhibir información que es sensible, que puede ser utilizada tanto en tu defensa como en una acusación en tu contra
explicó Mejía.
Mencionó que se trata de una medida que le otorgará a la UIF “un poder enorme” y puede generar un “escenario de corrupción” dentro de la institución.
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