Este martes, la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) autorizó la licencia bancaria de Plata Card. De esta manera, la fintech se suma a las solicitudes autorizadas desde el año pasado, entre las que están Hey Banco, Bineo y Openbank.
Tras obtener el aval de la autoridad regulatoria, Plata Card buscaría comenzar a operar como banco hacia finales de 2025, confirmaron a EL CEO fuentes cercanas al proceso.
La licencia de Plata Card se suma a la ola de solicitudes presentadas ante la CNBV por parte de diversos jugadores del sector financiero. En 2023, por ejemplo, el regulador dio luz verde a las solicitudes de Hey Banco, de Banregio; Bineo, de Banorte y Openbank, de Santander; además, en 2024 otorgó la licencia a Revolut Bank.
Por su parte, este mismo martes la casa de bolsa Masari y la startup Klar hicieron oficial su intención de obtener una licencia bancaria, y así entrar de lleno en el sistema financiero mexicano.
En el tintero también están las aprobaciones de las solicitudes que presentaron formalmente Mercado Pago, el brazo financiero de Mercado Libre, y de Nu México, que actualmente opera bajo la figura de sociedad financiera popular (sofipo).
¿Desde cuándo opera Plata Card?
Plata Card inició operaciones en México en 2022, desde entonces, la fintech que encabeza en el país el italiano Neri Tollardo ha emitido alrededor de 400,000 tarjetas de crédito en el país.
El siguiente paso, según las fuentes cercanas al proceso, es la institucionalización del nuevo banco y el análisis de una posible Oferta Pública Inicial (OPI) de acciones en el mercado bursátil de México.
Plata Card es una marca operada por la razón social Tecnologías Diffiere, una Sociedad Anónima Promotora de Inversión de Capital Variable. Fue fondeada con 100 millones de dólares y está por recibir nuevo financiamiento, por lo menos por un monto similar.
¿Capital ruso?
Recientemente trascendió la relación de Plata Card con el oligarca y banquero ruso Oleg Tinkov a través de Tecnologías Diffiere, una filial de Diffiere Technologies con sede en Europa Oriental.
Diffiere Technologies es una subsidiaria de Baring Fintech Private Equity Americas Fund ésta, a su vez, es una filial de Baring Fintech Private Equity LLC, una compañía que recibe fondos de Rina Vosman, esposa de Tinkov.
Tinkov amasó su fortuna con un negocio cervecero que después vendió a la belga InBev, para luego incursionar en el negocio de las tarjetas de crédito comerciales con la firma Tinkoff Credit Sistemas, justo como Plata Card lo está haciendo en el mercado mexicano.
Con información de Mario Maldonado
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