Bancos redoblan medidas contra fraudes; este será el nuevo requisito para depositar dinero
La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció nuevos requisitos que las personas deberán de cumplir a partir de julio de 2026 si pretenden depositar dinero en las sucursales bancarias del país, esto con el fin de reducir el delito de fraude.
De acuerdo con el organismo, a partir de la fecha pactada todos los usuarios que quieran depositar un monto superior a los 140,000 pesos deberán de presentar una identificación oficial y al menos un dato biométrico, como huellas dactilares, rostro o iris.
A partir del 1 de julio del 2026, que se identifique a cualquier persona que deposita o retire dinero en efectivo a partir de 140,000 pesos, a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico. Esto busca no solamente el evitar actividades ilícitas, sino también ayudar a digitalizar la economía y a combatir también el excesivo uso de efectivo
indicó Emilio Romano Mussali, presidente de la ABM.
Actualmente, las instituciones bancarias ya tienen como requisito el presentar una identificación oficial para realizar retiros; sin embargo, la ABM busca homologar la medida para que se aplique también en los depósitos bancarios y además añadiendo los datos biométricos.
Otras acciones de los bancos
Emilio Romano también informó que elaborarán y distribuirán reportes sobre tipologías de delitos para prevenir el lavado de dinero en el sector financiero y pondrán a disposición de todos los bancos una plataforma tecnológica de intercambio de información para lograr identificar los casos de riesgo.
Además, el líder de la Asociación de Bancos de México señaló que buscan que a partir del 30 de junio de 2027 los envíos de dinero al extranjero sólo se puedan realizar o recibir entre cuentahabientes, o sea, personas que cuenten con una cuenta de ahorros u otro tipo de cuenta en una institución financiera.
Ciberataques amenazas sistema financiero
El Banco de México (Banxico) indicó que uno de los riesgos que enfrenta el sector financiero del país son los fraudes y los ciberataques, que de acuerdo con su informe anual sobre el ejercicio de las atribuciones conferidas por la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, se vuelven más peligrosos conforme se desarrollan los avances tecnológicos.
Banxico también indicó que de julio de 2024 a junio de 2025 no se presentaron incidentes de ciberataques dentro del banco central, aunque en el resto del sector financiero se reportó la presencia de cuatro ataques digitales:
- Dos derivados de la vulneración informática de sus servicios de transferencias
- Dos de la vulneración informática a cajeros automáticos
Con ello, se determinó que las dos formas de fraude cibernético con mayor presencia en el país y más peligrosa para las instituciones son el secuestro de datos (ransomware) y la venta de accesos a redes informáticas de organizaciones a través de foros clandestinos de Internet (access brokers).
Fotoarte: Natalia MontielEntre julio de 2024 y junio de 2025, las amenazas cibernéticas más recurrentes que se identificaron en el sector financiero mexicano fueron grupos cibercriminales que intentaron atacar a las instituciones para sustraer recursos financieros (…) La actividad de grupos cibercriminales, al igual que en el periodo anterior, representó la amenaza más significativa
indicó Banxico
Por esta razón, el sistema financiero de México ha venido implementando diferentes medidas para reducir el riesgo, como el establecer un límite de transferencia en sus bancas móviles, donde los usuarios tenían que modificar monto mínimo de transferencia para antes del 30 de septiembre pasado, con el fin de evitar operaciones fraudulentas.
Con información de la Jornada
