Luego de un par de años buscar ser una institución autónoma separada de Banregio, Hey Banco está “a un paso” de conseguir su objetivo, y aunque esto depende de las autoridades, su CEO, Manuel Rivero Zambrano, aseguró que están listos para competir con jugadores como Nu, Plata, Bineo y OpenBank.
Hey Banco comenzó a mandar a sus clientes mensajes anunciando al cambio: “Evolucionamos como banco independiente, estamos a un paso de comenzar operaciones como un banco independiente, autorizado y supervisado por la CNBV”.
En medio de este proceso, Hey Banco está redefiniendo su cartera de préstamos para lograr rentabilidad, al enfocarse clientes con mayor poder adquisitivo, en lugar de un segmento de mercado masivo.
Esta estrategia equilibrada entre los segmentos de individuos y empresas impulsa un crecimiento sostenible. Para los individuos, hemos recalibrado nuestros modelos de tarjetas de crédito y ahora estamos preparados para crecer al enfocarnos en un segmento de personas más formales y afluentes
dijo su CEO.
Hey Banco traza su camino a la rentabilidad
Aunque la mayoría de los neobancos en México operan con pérdidas, Hey Banco espera obtener ganancias más rápido que sus competidores, con estrategias como el ajuste de las tasas de rendimientos que paga a los clientes y herramientas de inteligencia artificial para la automatización.
Mientras espera el aval para completar su separación de Banregio, el CFO de la institución financiera, Enrique Navarro, dijo que la institución ha incrementado los préstamos con tasas activas más altas, principalmente para automóviles, tarjetas de crédito y personales.
La batalla contra Nu, Mercado Pago, Bineo, OpenBank, Plata
Hey fue el primer banco digital en operar en el territorio mexicano, al ser lanzando en 2019 con una oferta de tarjetas de crédito y débito enfocadas en el consumo; no obstante, la competencia se ha endurecido con la llegada de otros jugadores digitales.
El neobanco operado por Regional todavía tiene un camino complicado en el horizonte.
Hasta el año pasado, muchos de estos neobancos operaban en números rojos; por ejemplo, Nu que encabeza Iván Canales reportó pérdidas por 1,848 millones de pesos hasta noviembre; en tanto que Ualá perdió 1,170 millones de pesos en todo 2024, Bineo de Banorte 981 millones de pesos y OpenBank de Santander de 447 millones de pesos, según datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Mientras que una de las pocas que ya registró ganancias es Mercado Pago, al reportar a la CNBV un resultado neto de 600 millones de pesos en 2023, los datos más recientes.
Manuel Rivero precisó que en 2024 Hey Banco sus depósitos de personas físicas aumentaron un 22%, mientras que del lado empresarial, incluido las Pymes, construyeron una cartera de 1,467 millones de pesos.
La base de clientes activos de Hey Banco actualmente se sitúa en 523,000, en línea con nuestro cambio estratégico de crecimiento rápido a rentabilidad
agregó.
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