Nota del editor: Este texto se actualizó con la postura de Unifin sobre el aumento de las contrataciones
Unifin aceleró la contratación de personal a partir de que Sergio Camacho fue designado como CEO en 2018, al mismo tiempo que el apetito por más deuda llevó al default de la empresa a mediados del año pasado.
De acuerdo con los reportes financieros anuales de la financiera no bancaria, de 2018 a 2022 el número de trabajadores creció en 66%, al pasar de 578 a 880.
A finales de diciembre, Unifin publicó una presentación en su página de relación con inversionistas en la que menciona que puede recortar la plantilla laboral en 21%, como parte de un plan de negocios a cinco años.
Unifin presentó una serie de propuestas a los acreedores y tenedores de sus bonos para reestructurar su deuda y recapitalizar a la compañía, que este mes entró en concurso mercantil.
Los recortes afectarían principalmente a las áreas de operaciones, recursos humanos, administración de préstamos y tecnología de la información, según la presentación.
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¿Por qué crecieron las contrataciones?
La estrategia de Camacho fue acelerar las contrataciones para agilizar las colocaciones, con el fin de recurrir a financiamiento fresco y mantener a la empresa a flote.
En el mismo periodo, la deuda de Unifin también creció de forma significativa, al pasar de 49,757 millones de pesos al cierre de 2018 a 81,837 millones en el segundo trimestre de 2022.
Una fuente con conocimiento del tema dijo a EL CEO que con cada renovación de los bonos y nuevos créditos pagaban los vencimientos anteriores porque la utilidad de operación no cubría el monto de la deuda.
En respuesta, Camacho comentó a este medio que de 2019, cuando entró en funciones como director general, al segundo trimestre del año pasado, la cartera de Unifin creció 30%, al mismo tiempo que incrementaba la deuda.
Además, explicó, la contratación de personal se aceleró por el lanzamiento de su plataforma Uniclick y un laboratorio de inteligencia artificial.
Incentivos a empleados
Unifin es una empresa de leasing, a través de los segmentos de arrendamiento, factoraje y otros tipo de préstamos.
En los últimos años la compañía implementó algunos incentivos a empleados, entre ellos una bonificación relacionada con las colocaciones y la captación de nuevos clientes.
Los bonos más jugosos eran para los ejecutivos encargados de la dirección adjunta de arrendamientos y la dirección general de administración y finanzas.
Dicha bonificación aumentaba en la medida en que se otorgaran más arrendamientos, sin importar que estos fueran de mala calidad, lo que permitió a Unifin reportar crecimientos de doble dígito previo a su default en 2022.
Las calificadoras dieron notas altas a las bursatilizaciones de la cartera de Unifin y esto facilitó el acceso a deuda a tasas más bajas.
Esto a pesar de que el financiamiento entrante no se veía reflejado de manera proporcional en la captación de clientes ni en la cobranza, es decir, que la empresa no estaba recuperando el dinero.
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Primeras salidas
En septiembre de 2022 se dio la primera salida en un puesto clave de Unifin luego de caer en default, por parte del exdirector del área de recursos humanos, Rafael Caballero.
Paola Osuna, quien era la directora ejecutiva jurídica, salió en junio del año pasado, semanas antes de que Unifin se declarase incapaz de cumplir con sus obligaciones con acreedores.
EL CEO pudo constatar que otras personas que ocupaban puestos de menor rango salieron de la compañía en el transcurso de 2022.
Otras reducciones de gastos
Como parte de las propuestas de reestructura, Unifin también planea recortar en 85% el gasto en marketing, que incluye patrocinios, eventos corporativos y publicidad.
Unifin es uno de los patrocinadores oficiales del piloto mexicano Sergio ‘Checo’ Pérez de la escudería Red Bull, aunque en años anteriores también patrocinó a otras figuras de la Fórmula 1.
Además, fue patrocinador del World Golf Championship México y del club de fútbol mexicano Atlas de la primera división.
En el área de tecnología, Unifin contempla disminuir en 26% los costos operativos, mientras que se reduciría en 83% el gasto en viajes. También propuso el cierre de de oficinas Comerciales en Cancún, Tampico, Torreón y Villahermosa.
